农发行泰和县支行持续做好受益所有人识别工作

　　为进一步加强客户洗钱风险评估和分类管理，规范受益所有人识别工作，确保账户开立客户信息完整、准确和有效，农发行泰和县支行坚持风险导向，扎实开展受益所有人识别工作，有效履行反洗钱工作义务。

　　加强学习，提升思想认识。该行高度重视好受益所有人识别工作，“三合一”专员组织客户经理学习《反洗钱法》，领读受益所有人识别方法，重点讲解客户身份信息登记情况、收益所有人判定标准、控股股东信息识别和洗钱可疑案例识别四方面内容，对客户经理平时存在的问题疑惑及时解答，要求大家充分意识到客户受益所有人身份识别工作是客户身份识别的内容之一,应坚持勤勉尽责、实质大于形式的原则，合规稳健履行反洗钱业务。

　　协同联动，推动工作走实。为推动工作顺利开展，该行制定制定实施方案，明晰各部门职责，安排到岗、落实到人，范围覆盖全行所有贷款及非贷客户，不漏一户、不走过场。工作人员查询天眼查、企查查、国家企业信息信用公示系统和裁判文书网等外部系统，翻阅客户纸质证件资料，逐企业核对《客户身份信息登记表》，更新《客户所有人信息台账》;根据企业经营状况、资金流水和交易对手等信息，有针对性的强化尽职调查措施，推动受益所有人识别工作常态化、规范化。